Yatırım yapma amacınız ne olursa olsun, başarılı bir yatırım stratejisinin temel özelliği, hedeflediğiniz zamanda hedeflediğiniz birikim miktarına kavuşmuş olmaktır. Bunun için;

Piyasanın hareketlerine göre yatırım portfoyünüzün nasıl etkilenebileceğini tahlil edebilmeniz,

Kendinizi tanımanız, amaçlarınızı, hangi vade için yatırım yaptığınızı, risk toleransınızın ne seviyede olduğunu bilmeniz önemlidir. Portfoyünüz içindeki yatırım araçlarının dağılımını (Varlık Dağılımı) bu bilgiler ışığında belirlemek gereklidir.

Varlık Dağılımı Stratejisi

Varlık dağılımı stratejisi portfoyünüz içinde, üç temel yatırım aracı olan hisse senedi, bono ve para piyasası yatırımlarının (mevduat, repo, DTH gibi) ne oranda bulunması gerektiğinin belirlenmesidir. Yatırım Fonları ise, bu üç aracın farklı oranlarda biraraya getirilmeleri ile oluşturulur.

Piyasanın hareketlerine göre portfoyünüzün nasıl etkilenebileceğini bilmelisiniz. Bu üç yatırım aracı, aynı piyasa koşullarından farklı şekilde etkilenebilmektedir. Örneğin sermaye piyasalarındaki gelişmeler, hisse senetlerinin değeri ile bonoların değerini farklı yönlerde etkileyebilir.

Hisse Senedi

Avantaj: En fazla büyüme potansiyeli taşıyan yatırım aracıdır.

Dezavantaj: Fiyatların aşağı ve yukarı hızlı hareket edebilmesi, ana paranızı kaybetme riski

Sabit Getirili Yatırım Araçları (Tahvil ve Bono)

Avantaj: Değeri hisse senedi ile farklı yönde değişebildiği için portfoyünüzü dengelemenizi, hızlı iniş ve çıkış hareketlerini azaltabilmenizi sağlar.

Dezavantaj: (Vadeye kadar tutulduğunda) Sınırlı getiri sağlar.

Para Piyasası Yatırımları

Avantaj: Likit olmaları, sabit faiz getirmeleri.

Dezavantaj: Getirilerinin sınırlı olması.

Yatırım Fonları

Yukarıdaki yatırım araçlarını farklı oranlarda biraraya getirirler.

Avantaj: Profesyoneller tarafından yönetilmeleri, küçük miktarlarda alınabilmeleri, küçük tasarruflar için dahi çeşitlilik sağlayarak riskin azaltılabilmesini sağlamaları, likit olmaları.

Birden fazla yatırım aracı ile bir portfoy oluşturarak portfoyünüzün değerinin sermaye piyasalarındaki hareketlerden daha az etkilenmesini sağlamanız, ve bu çeşitlendirme sayesinde toplam riskinizi azaltmanız mümkün olabilir.

Bu üç temel yatırım aracına direkt olarak, veya yatırım fonları aracılığı ile yatırım yapmanız mümkündür.